Mercantil Commercebank Investment Services, Inc. (Mercantil CIS) es una institución financiera registrada en los Estados Unidos de América, especializada en asesoría y corretaje de inversiones.

Mercantil CIS es subsidiaria de Mercantil Commercebank N.A., banco nacional registrado en los Estados Unidos con más de 25 años de servicio y afiliado al grupo Mercantil Servicios Financieros (MSF). Mercantil CIS tiene el agrado de presentarle esta Guía de Referencia Rápida donde podrá encontrar respuestas a sus preguntas más frecuentes.

Información de Contacto

Horario
Lunes a viernes de 9:00 a.m. a 5:00 p.m. (hora del Este en los EE.UU.)

Feriados
Mercantil CIS no opera en los siguientes días feriados:

Día de Año Nuevo
Día de Martin Luther King
Día de los Presidentes
Día en Memoria de los Caídos
Día de la Independencia
Día del Trabajo
Día de Acción de Gracias
Día de Navidad

Teléfonos
Central: 1-305-460-8599
Línea gratuita desde los Estados Unidos: 1-800-320-2819
Línea gratuita desde Venezuela: 0-800-100-5985

Facsímile (Fax)
1-305-629-1660

Recuerde colocar tanto su nombre como el de su Consultor Financiero.

Correo
Para envíos por correo regular o utilizando servicios prepagados de mensajería.

Atención: Nombre de su Consultor Financiero
Mercantil Commercebank Investment Services, Inc.
220 Alhambra Circle, Penthouse
Coral Gables, FL 33134
USA

Correo electrónico
Enviar a la dirección de su Consultor Financiero o, en caso de no disponer de ella, a: info@mercantilcis.com

Recuerde colocar tanto su nombre como el de su Consultor Financiero.

Para su seguridad, Mercantil CIS no acepta ningún tipo de órdenes o instrucciones vía correo electrónico.

Internet

Información y acceso a cuentas
Para información general y acceso a cuentas visite: www.mercantilcis.com

Su Consultor Financiero le asistirá en la selección de su Identificación de Usuario y Clave Personal. Recuerde que si tiene más de una cuenta, éstas pueden ser agrupadas bajo una clave única.

Clave personal
Para restablecer su clave personal, por favor contacte a su Consultor Financiero.

Problemas de acceso
A fin de evitar problemas técnicos al acceder a su cuenta, asegúrese de haber descargado la versión más reciente de su navegador para la Internet.

Transferencias

Transferencia de fondos hacia su cuenta en Mercantil CIS
Los fondos transferidos a su cuenta en Mercantil CIS deben ser enviados a:

The Bank of New York
ABA 021000018
A/C Pershing LLC
A/C # 890-051238-5
FFC Nombre del cliente*
Número de cuenta del cliente*

*Muy importante no olvidar completar estos campos para asegurar el crédito en su cuenta

Transferencia de fondos desde su cuenta en Mercantil CIS a terceras personas
Mercantil CIS no permite la transferencia directa de fondos a terceros. Sin embargo, puede transferir los fondos a sus cuentas bancarias y, desde allí, realizar transferencias a terceras personas. Igualmente, puede solicitar a su Consultor Financiero la emisión de un cheque pagadero a una tercera persona.

Transferencias de instrumentos negociables hacia su cuenta en Mercantil CIS
Cada tipo de instrumento negociable y su lugar de custodia actual determinan el formato de instrucciones requeridas para realizar transferencias hacia su cuenta.

Una transferencia completa entre dos corredores en los Estados Unidos puede efectuarse en un solo paso mediante la solicitud ACAT y una copia del último estado de cuenta. Para transferencias parciales, pudieran requerirse ciertas instrucciones específicas. Su Consultor Financiero puede asesorarle al respecto.

Ingresos

Dividendos de acciones
Cada empresa tiene su propia política de monto y frecuencia de pago de dividendos. Los tenedores de acciones a la fecha de registro son elegibles para recibir dividendos en la próxima fecha de pago. A partir de la fecha de transacción sin dividendos (ex-dividend date) los compradores no son elegibles para recibir dividendos y el precio de la acción pudiera ajustarse en consecuencia.

Dividendos de fondos mutuales
Al adquirir fondos mutuales, existe la opción entre reinvertir los dividendos u obtenerlos en efectivo. Si usted opta por la reinversión de los dividendos, éstos se utilizarán para comprar acciones adicionales en cada fecha de pago.

Para informarse sobre la frecuencia, modalidad y cuantía de pago de dividendos para un fondo en específico, revise el prospecto correspondiente o contacte a su Consultor Financiero.

Frecuencia de los pagos de cupón
La frecuencia de pago de cupón más común es semestral. Sin embargo, existen bonos con otras frecuencias de pago: semanal, mensual, trimestral, anual.

Intereses acumulados
Quien compra un bono entre fechas de pagos de intereses debe compensar al vendedor por los intereses acumulados, es decir, aquellos intereses devengados pero que no han sido cobrados. Dicho monto es agregado al valor de compra obtenido de acuerdo al precio pactado y al valor nominal.

Demoras en los pagos de cupón
Aunque los pagos de cupones suelen ser puntuales, su recibo puede demorarse debido a procedimientos operativos. El incumplimiento de pago de cupones tiene lugar únicamente si el cupón no se ha recibido dentro de los 30 días posteriores a la fecha programada.

Estados de Cuenta

Operaciones con instrumentos negociables
Las transacciones de compra o de venta suelen aparecer reflejadas en la cuenta en un plazo de 3 días hábiles.

Signos negativos en Internet
La plataforma en línea de Mercantil CIS utiliza un sistema de contabilidad inversa, reflejando los depósitos en cuenta con signo negativo, y los débitos con signo positivo, sin tener ninguna consecuencia en el balance de su estado de cuenta. Los estados de cuenta recibidos por correo reflejan los depósitos y débitos bajo el sistema estándar.

Dudas para comprender su estado de cuenta
Los reportes de cuentas de inversiones suelen incluir mucha información y pueden resultar un poco complejos al principio. Para su conveniencia recomendamos que solicite a su Consultor Financiero nuestro folleto instructivo "Cómo Leer su Estado de Cuenta"

Titularidad de las Cuentas

Titularidad sobre las cuentas de inversión
Las cuentas de inversión con más de un titular que no resida en los Estados Unidos se establecen bajo la figura de titulares conjuntos con derechos de supervivencia, conocido en inglés como “Joint Tenants with Right of Survivorship – JTWROS”.

Cómo incluir a otro titular en una cuenta
Para incluir a otra persona en su cuenta de inversión, es necesario:

• Completar y firmar la solicitud pertinente
• Presentar todos los documentos necesarios
  para su apertura
• Demostrar mayoría de edad (18 años)
• Comunicarse con su Consultor Financiero

Cómo incluir a un beneficiario
Todas las cuentas de Mercantil CIS permiten designar a un beneficiario. Dicha solicitud se tramita completando el documento respectivo (Joint or Individual Transfer on Death) Solicite más información a su Consultor Financiero.

Impuestos

Forma W-8BEN
La forma W-8BEN identifica a los clientes residentes en el extranjero. La forma W-8BEN debe ser completada y firmada por los titulares
cada tres años. No contar con una forma W-8BEN vigente podría ocasionar la retención de impuestos sobre ciertos ingresos. Para mayor información, sugerimos comunicarse con su Consultor Financiero o revisar la publicación 515 del Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (Internal Revenue Service – IRS: Withholding of Tax on Nonresident Aliens and Foreign Entities) http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p515.pdf

Reporte de los ingresos recibidos en la cuenta
Si usted reside en el extranjero, al comienzo de cada año el Agente de Custodia de Mercantil CIS le enviará el documento 1042 del Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (Internal Revenue Service – IRS). El propósito de este documento es únicamente informativo e incluye los ingresos originados en los Estados Unidos que fueron percibidos durante el año calendario anterior.

Retención en dividendos recibidos
Los dividendos originados en los Estados Unidos y recibidos por clientes extranjeros están sujetos a retenciones tributarias con
una tasa de hasta 30 por ciento. Ciertos tratados tributarios establecen tasas de retención menores. Si necesita información adicional, comuníquese con su Consultor Financiero o consulte directamente la
publicación 519 del Servicio de Rentas Internas de los Estados Unidos (Internal Revenue Service – IRS: US Tax Guide for Aliens)
http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p519.pdf

Cambios en su Información de Contacto

Notificación de cambios en dirección postal
Los clientes que hayan cambiado su dirección postal deben comunicarlo a su Consultor Financiero mediante una carta explicativa,
acompañada con el formulario W-8BEN actualizado y copias válidas y vigentes de un documento de identidad expedido por el gobierno de su país para cada uno de los titulares de la cuenta.

Notificación de cambios en números de teléfono y dirección de correo electrónico
Los clientes de Mercantil CIS que tengan nuevos números telefónicos o direcciones de correo electrónico deben comunicarlo a su Consultor
Financiero a fin de actualizar nuestros sistemas.

Resultados de las Cuentas de Inversión

Información de resultados
Todas las cuentas de asesoría incluyen el Servicio de Evaluación de Cartera (PES por sus siglas en inglés). Este servicio permite mantener registros de costo por lote y calcular tasas de rendimiento, tanto absolutas como comparadas con índices de referencia relevantes.
El servicio incluye un reporte trimestral de resultados.

Por un modesto cargo adicional, los clientes de servicios de corretaje pueden añadir Servicio de Evaluación de Cartera.

Protección Financiera

Seguridad de los activos ante fraude o bancarrota
Como entidad radicada en los Estados Unidos, Mercantil CIS está regulada por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA): http://www.finra.org y por la Comisión de Instrumentos Negociables y Bolsas de Valores (Securities and Exchange Comisión –
SEC: http://www.sec.gov/ )

Mercantil CIS es miembro de la Corporación para la Protección de los Inversionistas en Instrumentos Negociables (Securities Investor Protection Corporation – SIPC: http://www.sipc.org/ ) La SIPC salvaguarda los activos de clientes hasta $500,000, de los cuales hasta $100,000 pueden ser fondos en efectivo. La SIPC no protege ante la pérdida de valor de los instrumentos negociables; únicamente protege la integridad de los activos.

Cargos por Servicios

Los cargos por servicios en Mercantil CIS varían en función del servicio y/o del tipo de transacción.

• Los cargos por servicios de asesoría suelen aplicarse como porcentaje anual sobre la base de activos involucrados. Estos cargos son debitados trimestralmente de las cuentas de inversión o, en su defecto, de las cuentas bancarias mantenidas en Mercantil Commercebank, N.A. o filiales.
• Las transacciones donde Mercantil CIS actúa como intermediario están sujetas a cargos por comisiones que, en su mayoría, son proporcionales al monto de la transacción. Estos cargos son debitados al momento de completar la transacción.
• Las transacciones donde Mercantil CIS opera como contraparte están sujetas a un recargo o descuento en los precios.
• Las transacciones misceláneas (transferencias, servicios de custodia, etc.) están sujetas a tarifas fijas para cada caso en particular. Solicite a su Consultor Financiero el folleto actualizado de cargos por servicios.

Compensación Adicional Proveniente de Productos o Proveedores

Mercantil CIS puede recibir una compensación inicial y/o periódica como pago por la distribución de ciertos productos. Por otra parte, ciertas emisiones de mercado primario incluyen una concesión por la venta, normalmente incluida en el precio. Mercantil CIS también pudiera recibir una parte del costo financiero de los préstamos de margen extendidos a los clientes.

Reclamos

Cómo expresar un reclamo oral
Mercantil CIS recomienda establecer contacto telefónico directo con un Supervisor a través de cualquiera de los números de contacto.

Reclamos por escrito
Los reclamos por escrito deben enviarse vía facsímile al 1-305-629-1660 o por correo a la atención del Oficial de Cumplimiento:

Mercantil Commercebank Investment Services, Inc.
Atención: Oficial de Cumplimiento
220 Alhambra Circle, Penthouse
Coral Gables, Florida 33134
USA

Notificaciones

Esta publicación y su contenido no constituyen una solicitud de compra o venta de instrumentos negociables.

Las inversiones a través de Mercantil CIS no se encuentran protegidas por la FDIC, ni por alguna otra agencia gubernamental. Las inversiones a través de Mercantil CIS no son depósitos bancarios, su valor puede fluctuar y podrían perder valor. Algunas inversiones a través de Mercantil CIS incluyen penalidades por retiros anticipados.

Mercantil CIS no es un asesor de impuestos. Consulte con su asesor de impuestos y/o contador antes de efectuar cualquier inversión.

Toda la información presentada era considerada correcta en la fecha de su publicación, sin embargo, por su propia naturaleza, la misma puede cambiar en cualquier momento.

Las inversiones no constituyen depósitos, no están aseguradas por
un banco, ni por la FDIC, ni por un organismo gubernamental. El valor
de las inversiones puede aumentar o disminuir. Miembro de la SIPC.